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Fonds de placement: les sept erreurs à éviter
Les fonds de placement en actions ont à nouveau le vent en poupe. Mais attention à investir judicieusement, sans avoir le regard braqué sur les grandes banques.
Il y a de nouveau de l’argent à gagner avec les fonds de placement en actions. Mais, avant de se lancer tête baissée, l’investisseur doit définir une stratégie et s’y tenir résolument, tout en évitant les...
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Les grands banques font la loi
Les grandes banques, telles Credit Suisse, UBS et la Société d’investissement des banques cantonales (Swissca) sont à l’origine de 70% de l’offre des fonds de placement en Suisse (UBS: 45%, CS: 20%, Swissca: 5%). La grande majorité des investisseurs possède donc des fonds issus de ces trois prestataires. Mais, si l’on compare leurs fonds avec ceux de la concurrence, on constate des écarts importants sur les dernières années.
Sur les marchés européen et américain des actions, les fonds des prestataires les plus performants ont en effet réalisé des rendements annuels moyens sur les trois dernières années nettement supérieurs à ceux générés par les fonds d’UBS, CS et de Swissca. L’écart va jusqu’à dix points (en %) et plus! Et, même si sur le marché suisse les grandes banques convainquent davantage, leurs fonds ont encore deux points (en %) de sous-performance par rapport aux fonds concurrents.
Moralité: il est nécessaire de comparer les fonds d’actions entre eux et de ne pas se focaliser uniquement sur l’offre de sa banque habituelle. Et cela même si les frais d’achat pour un fonds d’une banque étrangère sont plus élevés, les différences de rendement pouvant rapidement compenser le surplus à payer.
Tibor Gyurusi, consultant financier
VZ VermögensZentrum Lausanne
