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22 fonds immobiliers: les frais n’influencent guère la qualité d’un fonds immobilier
Notre tableau le démontre: les meilleurs produits ne sont pas nécessairement ceux qui facturent les frais les plus élevés. D’autres critères doivent être pris en considération pour faire le bon choix.
Des frais élevés pour les fonds de placement peuvent se justifier lorsque le rendement à long terme est supérieur à la moyenne. Mais tel n’est pas toujours le cas. Au contraire: la société VZ a, sur notre demande,...
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Une bonne diversification
Les fonds immobiliers n’échappent pas à la règle de la diversification. Exemple: le PF Léman Residential Foncipars de UBS (ligne j du tableau) n’inclut que des logements dans les secteurs des grands Genève et Lausanne. C’est peu sur le plan de la diversification.
Au contraire, le PF Swiss Mixed Sima de la même UBS (ligne 7) comprend 340 biens immobiliers équitablement répartis sur le plan tant géographique que thématique (fonds mixtes).
Une alternative enfin, qui ne figure pas dans le tableau: l’ETF SXI Real Estate Funds (ISIN CH0105994401), toujours de UBS, un fonds indiciel qui investit dans tous les fonds immobiliers cotés à la Bourse suisse et propose donc une moyenne générale dans ce domaine. Il a, ainsi, dégagé un rendement de 7,2% durant les trois dernières années.
