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L’argent vert existe
Placer son argent tout en gardant bonne conscience: c’est possible. Après avoir testé votre «fibre éthique» (BàS 12.1999) voici comment procéder et quelques idées de placement.
Nous l’avons vu dans notre dernière édition: il est possible de placer son argent en Bourse tout en respectant certaines règles sociales et écologiques (lire Bon à Savoir 12/99, pp. 26 et 27). Grâce à notre test,...
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Fonds de placement
Bon à Savoir s’est intéressé à sept fonds de placement et trois sociétés de participation censés satisfaire les personnes désirant faire des placements «éthiques». Pour chacun d’entre eux, nous décrivons les critères de choix ou d’exclusion dans les placements. Puis, le VZ VermögensZentrum, de Zurich, a calculé les plus-values de 1997, 1998 et 1999 (dans ce dernier cas, jusqu’au 22 octobre). Enfin, nous avons demandé à Peter Bosshard, membre de la Déclaration de Berne, association indépendante bien connue pour son engagement en faveur d’un système économique écologique, équitable et respectueux des droits de l’homme, de brièvement commenter et évaluer chaque fonds ou société:
¨¨¨ Très préoccupé par le respect de l’environnement et les aspects sociaux.
¨¨ Moyennement préoccupé par le respect de l’environnement et les aspects sociaux.
¨ A peine préoccupé par le respect de l’environnement et les aspects sociaux.
VALUESAR
Banque Sarasin No de valeur: 720 685 Part d’actions: 100% Plus-value 1997 / 1998 / 1999 (*): créé le 1.6.99
• N’investit pas dans les entreprises qui font plus de 5% de leur chiffre d’affaires dans l’énergie nucléaire, l’agrochimie, l’armement ou la construction de l’automobile. Est réticente dans le domaine de l’alimentation génétiquement modifiée (mais pas dans la recherche médicale).
• Investit dans les leaders de la protection de l’environnement, dans toutes les branches, qu’il s’agisse d’entreprises respectant des critères écologiques ou appliquant des techniques écologiques. Les aspects sociaux (relations avec les collaborateurs, les clients, le public) sont aussi pris en considération.
• Exemples d’investissement: Bank of America, Canon, Sony, Gillette, Swisscom, Nokia, Holderbank (ciment), Zurich Assurances, NEG Micon et Vestas (énergie éolienne).
• Avis de P. B.: excellent team de recherche, dialogue actif avec les entreprises.
• Cotation: ¨¨¨
Prime Value
Dr. Höller Vermögensberatung
No de valeur: 433 023 Part d’actions: 20 à 25%
Plus-value 1997 / 1998 / 1999 (*): 1.63% / 12.87% / 5.53%
• N’investit pas dans les entreprises qui violent les droits de l’homme et/ou fabriquent du matériel militaire, de la technologie nucléaire ou distribuent d’autres produits dangereux.
• Investit dans les entreprises qui favorisent les valeurs humaines, sociales et culturelles et qui contribuent à la protection de l’environnement. Les critères sociaux, comme la qualité des relations avec les collaborateurs et l’égalité, sont plus importants que les facteurs écologiques.
• Exemples d’investissement: Procter+Gamble (ménage), Intel (ordinateurs), Cisco Systems (Internet), Von Roll, Mayr-Meinhof (recycling), Deutsche Telekom.
• Avis de P. B.: aspect social très présent. Mais part d’obligations élevée.
• Cotation: ¨¨+
Swissca Green Invest
Banques cantonales et WWF
No de valeur: 907 430
Part d’actions: 100%
Plus-value 1997 / 1998 / 1999 (*): – / – / 13.45%
• N’investit pas dans les fabriques d’armes, d’automobiles, de pesticides; dans les producteurs de tabac, d’énergie fossile, d’énergie nucléaire; dans la technique génétique (dissémination, patentes, animaux transgéniques), le trafic aérien, et l’exploitation des forêts sans respect de l’écologie.
• Investit dans les leaders de la protection de l’environnement, dans toutes les branches, mais plus souvent dans les entreprises respectant des critères écologiques que dans celles développant des techniques écologiques. Ces mêmes entreprises doivent respecter des règles concernant le travail des enfants, ne pas violer les lois sur le travail ou les droits de l’homme, ni avoir procédé à des licenciements massifs.
• Exemples d’investissement: Swisscom, Crédit Suisse, secteur chimique de Ciba, AT&T, Gillette, L’Oréal (cosmétique), IBM et Compaq (ordinateur).
• Avis de P. B.: conseil consultatif dynamique et attentif aussi bien à la politique de placement qu’aux conditions sociales.
• Cotation: ¨¨+
SBC Eco Performance
UBS
No de valeur: 638 135
Part d’actions: 100%
Plus-value 1997 / 1998 / 1999 (*): – / 2.25% / 15.54%
• N’investit pas: pas de critères exclusifs. Raison: les entreprises les plus écologiques déchargent déjà l’environnement d’une manière considérable.
• Investit dans les leaders de la protection de l’environnement, dans toutes les branches, qu’il s’agisse d’entreprises respectant des critères écologiques ou développant des techniques écologiques innovantes (énergies renouvelables, recycling). Les aspects sociaux (respect des droits de l’homme, communication ouverte, participation des employés) sont aussi pris en considération.
• Exemples d’investissement: Bristol Myers (santé), Dow Chemical (chimie), Johnson&Johnson (cosmétique), Toyota, Citigroup, Bank of Amerika.
• Avis de P. B.: peu de critères exclusifs. Conseil consultatif renommé.
• Cotation: ¨¨
Oekosar
Banque Sarasin No de valeur: 174 851
Part d’actions: 40 à 50%
Plus-value 1997 / 1998 / 1999 (*): 11.13% / 2.19% / 1.14%
• N’investit pas: même profil que Valuesar.
• Investit: même profil que Valuesar.
• Exemples d’investissement: British Telecom, Sika (chimie de la construction), Henkel (produits à lessive, cosmétiques), Swisscom, Calida (linge), NEG Micon et Vestas (énergie éolienne).
• Avis de P. B.: excellent team de recherche, dialogue actif avec les entreprises. Mais part d’obligations élevée.
• Cotation: ¨¨+
Mi-Fonds Eco
Banque Migros et VCS
No de valeur: 746 405/746 431
Part d’actions: 40%
Plus-value 1997 / 1998 / 1999 (*): créé le 30.6.99
• N’investit pas dans les fabriques d’armes, d’automobiles, de pesticides; dans les entreprises qui ne se soucient pas de la préservation de la couche d’ozone; dans les producteurs de tabac, d’énergie fossile (sauf le gaz), d’énergie nucléaire, de technique génétique (dissémination); dans le trafic aérien, l’exploitation de la forêt et l’industrie de la pêche sans respect de l’écologie.
• Investit dans les leaders de la protection de l’environnement, dans toutes les branches, mais plus souvent dans les entreprises respectant des critères écologiques que dans celles développant des techniques écologiques. Ces mêmes entreprises doivent respecter des règles concernant le travail des enfants, ne pas violer les lois sur le travail ou les droits de l’homme, ni avoir procédé à des licenciements massifs.
• Exemples d’investissement: Swisscom, British Telecom, Unilever, Sony, Electrolux, AT&T, Allianz, Tomra (automates recycling), Body Shop.
• Avis de P. B.: part des obligations élevée. Aucun conseil consultatif ne surveille la politique de placement.
• Cotation: ¨¨
CS Eco Efficiency
Crédit Suisse, Zurich No de valeur: 349 511
Part d’actions: 100%
Plus-value 1997 / 1998 / 1999 (*): – / 6.54% / 5.78%
• N’investit pas dans l’industrie de l’armement, l’industrie aérienne et la technologie génétique.
• Investit dans les leaders de la protection de l’environnement, ainsi que dans les petites et moyennes entreprises pionnières et respectant des critères écologiques. Aspects sociaux (participation des employés, information transparente sur les produits) sont aussi pris en considération.
• Exemples d’investissement: Schweizer Rück, Alusuisse, BP Amoco, Toyota, Dow Chemical, Body Shop, Shimano (vélo), Ballard Power.
• Avis de P. B.: peu de critères exclusifs. Aucun conseil consultatif ne surveille la politique de placement.
• Cotation: ¨+
Sociétés de participation
Sustainable
Performance Group
Sustainable Performance Group
No de valeur: 650 216
Part d’actions: 100%
Plus-value 1997 / 1998 / 1999 (*):
– / 8.42% / 12.90%
• N’investit pas dans les entreprises qui réalisent plus de 5% de leur chiffre d’affaires dans l’armement, l’énergie nucléaire et le génie génétique (plantes).
• Investit dans les leaders de la protection de l’environnement, c’est-à-dire les entreprises qui, à l’avenir – et en comparaison avec la concurrence – offrent les meilleures chances et les plus petits risques pour la protection de l’environnement. Un tiers des placements est consacré aux entreprises pionnières dans les technologies écologiques. Les aspects sociaux (participation des employés, surveillance de la corruption, transparence des produits) sont aussi pris en considération.
• Exemples d’investissement: Ballard Power, Volkswagen, Adidas, Tomra (recyclage), Bank of Amerika, Sony, Schweizer Rück, Johnson & Johnson.
• Avis de P. B.: équipe de recherche dynamique. Intérêt soutenu pour les questions sociales.
• Cotation: ¨¨+
Terra Trust
VTZ Versicherungs-Treuhand, Zurich No de valeur: 566 624
Part d’actions: 100%
Plus-value 1997 / 1998 / 1999 (*): – / moins 1,84% / moins 6,25%
• N’investit pas dans les industries de l’armement, du nucléaire, du tabac, de l’agrochimie; dans le génie génétique (dissémination, brevet): dans les entreprises ne respectant pas les droits de l’homme.
• Investit dans les petites et moyennes entreprises touchant aux énergies renouvelables, à l’eau, au recyclage, etc. 20 à 30% du capital risque est consacré aux jeunes entreprises. Les aspects sociaux (relation avec les collaborateurs, politique d’information, commerce équitable) sont aussi pris en considération.
• Exemples d’investissement: Aurora Biosciences (médecine), Amedisys (médecine), Christ (traitement de l’eau), Infoimaging (transfert de données), Atlantis (énergie solaire).
• Avis de P. B.: intérêt soutenu pour les petites entreprises. Intérêt pour les aspects sociaux.
• Cotation: ¨¨+
Triple Tree Trust
VTZ Versicherungs-Treuhand, Zurich No de valeur: 895 069
Part d’actions: 100%
Plus-value 1997 / 1998 / 1999 (*): – / – / moins 5.78%
• N’investit pas dans les entreprises violant les droits de l’homme, disséminant des organismes génétiquement transformés; dans les entreprises faisant plus de 5% de leur chiffre d’affaires grâce à l’armement, la technologie nucléaire, l’alcool, le tabac, la pornographie ou les jeux de hasard.
• Investit dans les grandes entreprises de toutes les branches qui se situent au-dessus de la moyenne dans leur engagement en faveur de l’environnement. Evite les entreprises polluantes. 20% du capital risque est consacré aux entreprises innovantes qui ne sont pas cotées en bourse. Les aspects sociaux (relation avec les collaborateurs, politique de l’information, Fair-Trade) sont aussi pris en considération.
• Exemples d’investissement: Kyocera (télécommunication), Telecom Portugal, Telecom Italia, Schweizer Rück, Natwset Bank, Bomin (énergie solaire), EVGlobal (vélo électrique).
• Avis de P. B.: soutient activement les plus petites entreprises. Intérêt pour les aspects sociaux.
• Cotation: ¨¨+
